Управленческий рычаг в Go-CRM - Движение денежных средств (ДДС), налоги

У детских центров типовая проблема: деньги «есть», а понимания где именно центр зарабатывает и где теряет — нет. Особенно если:

• 2–10 филиалов в разных районах/городах;

• несколько юрлиц (ИП + ООО, разные кассы/счета);

• разные способы оплаты (наличные, СБП, QR, личный кабинет, приложение) и комиссии «съедают» маржу незаметно.

Новый отчёт «Движение денежных средств (ДДС), налоги» решает именно это: показывает консолидировано и постатейно доходы/расходы, даёт сравнение по месяцам и добавляет блок налогов, рассчитанных от выбранной базы (доход или доход-минус-расход). Это в логике Go-CRM - как системы управления детскими центрами и сетями, а не «просто система с расписанием».

Что вы получаете в отчёте «ДДС, налоги»

1) Консолидация по компании и центру

В отчёте есть выбор компании и центра, а также период (месяц / несколько месяцев). Смысл для руководителя сети простой: вы перестаёте “собирать финансовую реальность” вручную в Excel и начинаете сравнивать филиалы и периоды на одном экране.

2) Доходы и расходы по статьям — в одном месте

Слева — таблицы «Доходы» и «Расходы» со статьями и суммами. Это то, что нужно для управленческого разговора с собой и с управляющими:

• сколько дали оплаты абонементов;

• сколько пришло от продажи товаров;

• как выросли/упали зарплата, хозрасходы, аренда, коммуналка и т. д.

3) Финансовый результат за период + налоги

Справа — блок «Финансовый результат за период»: доходы, расходы, чистая прибыль, и ниже — расчёт налога по активному налоговому набору (например, УСН 6%) с указанием базы и ставки. Это важно психологически: руководителю нужна “верхняя цифра” (прибыль), но принимать решения он должен на разложении по статьям.

4) Сравнение нескольких месяцев (динамика)

В режиме «несколько месяцев» появляется таблица, где по колонкам идут месяцы, а по строкам — доходы/расходы и их подстатьи, плюс строка по налогам активного набора и итоговая прибыль после налогов.
Это ключ для управления: не “в январе плохо”, а что именно изменилось — продажи, зарплата, аренда, возвраты, эквайринг.

Управленческие сценарии (то, ради чего это реально запускают)

1. Сравнить филиалы по качеству денег, а не по ощущению.
   Если один филиал показывает похожую выручку, но у него выше возвраты/эквайринг/прочие банковские комиссии — причина часто в дисциплине оплат, источниках клиентов или ошибках администраторов.

2. Увидеть скрытую утечку на комиссиях.
   Комиссия 2,2–2,4% на оплатах из личного кабинета/приложения и 0,7% на СБП — это разные “налоги на маржу”. Если доля дорогих способов оплаты растёт, прибыль падает без видимой причины.

3. Нормально разговаривать с партнёрами/франчайзи.
   Когда сеть растёт, споры начинаются вокруг цифр: “у нас всё нормально”, “это сезонность”. Консолидация всех по одинаковым правилам - делает управляемым контроль сети.

Настройка: всего 3 действия, чтобы отчёт стал вам помогать

Ниже — то что требуется по настройке системы. Логика и последовательность:
Настройка налоговых ставок → какие операции считать доходом/расходом для ДДС и налогов → комиссии по способам оплаты.

Все настройки находятся в разделе Настройки (шестеренка) - Компании - Ваша компания

Шаг 1. Создайте налоговые наборы (и включите в ДДС)

Путь: Настройки финансовой системы → Системы налогообложения / Налоговые наборы.
На экране вы:

• создаёте набор (пример на скрине: «УСН 6%»);

• добавляете налоги в набор, задаёте ставку %;

• выбираете основание по начислению:

• Доход

• Доход минус расход

• отмечаете галочкой участие «В ДДС»;

• Важно! Для основной ставки - поставьте «использовать по умолчанию» - это вам сэкономит время в следующих шагах!

Практический смысл: вы можете завести несколько наборов (например, “УСН”, “УСН+что-то ещё”) и переключать их для анализа — это быстрее, чем пересчитывать вручную.

Шаг 2. Настройте типы денежных операций: что попадает в ДДС и в какую налоговую базу

Путь: Настройки финансовой системы → Справочник типов денежных операций (экран «Денежные операции — типы»).
Тут таблица, где у каждой операции есть:

• Тип операции: доход / расход / финансовая операция;

• галочка «В ДДС» (включать/не включать);

• поле «Налоговые базы компании» (на скрине выбирается, например, УСН 6%);

• и отдельная важная мысль: финансовые операции (например, “перевод между счетами”) обычно не должны попадать в ДДС — иначе вы удвоите движение денег и сломаете аналитику.

Прикладной пример:

• “Оплата абонементов” = Доход, В ДДС ✓, налоговая база = “УСН 6%”.

• “Перевод между счетами” = Финансовая операция, В ДДС ✗.

• “Зарплата” = Расход, В ДДС ✓.

Если у вас разные ставки на разные виды продаж (абонементы и товары) — это место, где вы дисциплинируете систему: каждому типу операции назначаете “правильную” базу.

Шаг 3. Настройте категории оплат и комиссии эквайринга

Путь: Настройки финансовой системы → Категории оплаты (экран «Счета и комиссии по приему оплаты»).
Здесь две группы:

• Наличный счёт (комиссия 0 — и это логично: наличка не создаёт “расход на эквайринг”).

• Безналичный счёт — для каждой категории вы задаёте:

• комиссию % (на скрине есть примеры: 0,7%, 1%, 2%, 2,2% и т. п.);

• статью расхода комиссии (в выпадающем списке видно варианты: “Без комиссии”, “Расходы на эквайринг…”, “Банковские комиссии прочие…”);

• галочку участия в ДДС.

Практический смысл: система начинает автоматически формировать расход на комиссию по безналу и показывать его в ДДС по выбранной статье. То есть вы перестаёте “терять” комиссию внутри банка и начинаете видеть её как нормальный управленческий расход.

После этого отчёт можно формировать и использовать.

Как этим пользоваться, чтобы стало больше денег (а не просто «красиво»)

1. Раз в неделю (10 минут): смотрите “Доходы/Расходы” за текущий месяц и 2 предыдущих. Ищите статьи, которые “поползли”.

2. Раз в месяц: сравнивайте долю эквайринга и комиссий по периодам. Если доля комиссии растёт — это не бухгалтерия, это ваш продуктовый канал оплаты.

3. Для сети: делайте одинаковый период по всем центрам и сравнивайте: доходы по ключевым статьям vs расходы по зарплате/аренде/комиссиям. Так выявляются филиалы-доноры и филиалы-пожиратели маржи.

Большинство систем умеют “учесть оплату”, но плохо умеют превращать оплату в управленческий ДДС с комиссией по способам платежа и с налогообложением как отдельным слоем анализа. Для детских центров это критично: маржа часто тонкая, а управленец занят операционкой и не будет делать ручные сверки каждый день.

Важно! Тут вы можете проверить себя, если сделать не правильно или «как попало», отчёт будет врать

• Проблема: включили в ДДС “переводы между счетами”.
  Почему важно: раздутые доходы/расходы, ложная “прибыль/убыток”.
  Решение: такие операции держать как “финансовая операция” и выключать “В ДДС”.

• Проблема: не назначили налоговую базу типам операций.
  Почему важно: налог считается “примерно”, но на неправильной базе → доверие к отчёту падает.
  Решение: пройтись по ключевым операциям (абонементы, товары, возвраты) и назначить базу.

• Проблема: комиссии по оплатам не заведены или заведены одной цифрой “на всё”.
  Почему важно: вы не видите реальную цену каналов оплаты и теряете маржу.
  Решение: разнести комиссии по категориям оплат (СБП, QR, ЛК, приложение) как на экране настроек.

Если вы ведёте один центр — этот отчёт экономит вам время и даёт контроль. Если у вас сеть или вы строите франшизу — он превращается в инструмент управления, который позволяет сравнивать филиалы в цифрах, а не в “ощущениях”. 

Go-CRM изначально заточена под детские центры и управление сетью и франшизой, поэтому такие отчёты — часть управленческой модели.